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화폐전쟁의 저자 쑹훙빙씨와 부자아빠로 잘 알려진 로버트 기요사키씨의 최근 경제전망엔 꼭 황금이 들어가고 있습니다. 1971년 미국이 금본위제를 폐지하고 채무화폐로 달러를 찍어 남발하면서 국민들의 미래세금을 담보로 엄청난 통화유동성이 넘치게 되었다는 분석입니다. 결국 인류역사상 가장 가치있었던 황금이 재평가 받는 시대가 도래할 것인가 의문입니다.


채무화폐란 실제 그만한 가치의 담보없이 미래의 가치를 담보로 발행된 화폐입니다.
지금 전세계에서는 거대자본세력의 장난으로 심각한 유동성팽창으로 고통받고 있습니다. 기존 금본위제의 금달러, 은달러는 실제 표시된 금액만큼 황금(순도99.99%)를 은행에 맡기고 그 영수증처럼 발행된 지폐입니다. 영화를 보시면 미국 재무성 지하에 엄청난 양의 금이 숨겨져 있고 그 금괴를 탈취하려는 도적들이 이야기가 심심찮게 나옵니다. 그런데, 이게 더많은 이익을 바라는 국제금융세력들에 의해 금본위제가 폐지되면서 실제 금보유고보다 몇십배 몇백배나 증가된 채무화폐인 현재 사용되는 달러가 남발되었습니다.

현재 미국인들은 엄청난 양의 채무를 떠 않고 빚잔치로 살아가고 있습니다. 미국뿐만이 아니지요. 현재 대부분의 나라들이 이러한 상황에 직면하고 있으며 결국, 남발된 화폐는 실물의 부동산, 소비재 등등 가리지 않고 엄청난 물가상승을 일으켰습니다. 높아진 물가때문에 그들은 시나브로 빚의 올가미에 갖혀 살게 됩니다. 태어날때부터 빚의 족쇄에 채여 살며 평생을 자동차할부금, 집 할부금을 갚기 위해 살아가야 합니다. 이유가 무엇일까요?

아주 단순합니다. 누군가 더 많은 금전적 이익을 위해 실제 가치보다 뻥튀기한 가치로 물가를 상승시켜 버린 탓이지요. 벌수있는 돈의 크기보다 물가상승율이 높아져 버린 세상이니 평생 빚에 허덕이며 살아갈 수 밖에 없습니다. 종잇조가리에 불가한 각국의 지폐 발행 남발로 각국 물가를 급격히 상승시켜 버렸습니다. 실제 1차 세계대전이후 독일의 마르크화는 수십만배 가치하락의 경험이 있습니다. 지금 1조억달러를 발행하는 짐바브웨 등의 나라도 실존하고 있습니다. 한국시장은 불안한 환율, 폭등한 집값 높아진 물가 등등 최악의 위기에 포위되어 있습니다....이러한 악재에 누가 두렵지 않겠습니까? 예전처럼 뻥카를 날리며 국민들이 단합한다고 간단하게 위기극복이 될 수 있을까요?

만약 리디노미네이션(화폐개혁)이 발생한다면? 또는 하이퍼인플레이션이나 슈퍼인플레이션이 발생하여 실제 화폐가치가 엄청나게 저평가 된다면 어떻게 될까요?
작년초 대비 올해 현재의 대미달러 환율은 엄청나게 하락한 상태입니다. 거의 70% 육박으로 가고 있습니다. 그런데도 아이러니하게 대한민국의 시장반응은 굉장히 차분합니다. 혹자는 이미 IMF시절의 위기를 맛보았기에 요란을 떨 필요가 없는 것이라 생각합니다. 또 다른 사람은 이미 한국시장이 그만큼 성숙했다는 반증이라고 이야기 합니다. 그러나 과연 단순히 그것만일까요?

IMF시절에는 국제투기자본의 달러화매집으로 국제금융에 취약한 소수의 몇개국이 위험에 빠졌고 결국 IMF구제금융에 손을 내밀며 그들의 요구사항에 백기를 들고 항복하게 됩니다. 많은 해외자본들은 엄청나게 자산가치가 하락한 한국시장을 공략했죠. 그리고 엄청난 부를 챙겨 떠났습니다. 그 당시 해외시장의 상황은 여전히 호황이었습니다. 그러나, 지금 현실은 전혀 상이한 상태입니다. 세계경제1위 대국 미국이 유동성증가의 늪에 빠져 허덕이고 있습니다. 조지 소르스와 같은 당대 최고의 경제전문가도 심지어 자본주의의 종말이 도래하고 있다는 뉘앙스의 발언을 서슴지 않습니다.


미국 다우지수가 최고점대비 절반이하로 꺾였습니다. 현재 다우지수는 6763포인트입니다. 두려운 수치입니다. 패닉상태를 넘어 그로기로 치닫고 있습니다. 미국호를 구할 영웅의 출현을 반겼던 오바마 지지자들도 이미 넋을 놓고 있습니다. 단순히 위대한 대통령 1인의 영웅적 행동으로 전세계를 구할 수 있는 상태가 아닌듯 합니다. 미국 부동산 가격은 절반이하의 폭락을 거듭하고 있습니다. 생산소비물가지수가 최악의 상황으로 치닫고 있습니다. 그런데 답답한 한국주요신문과 부동산 관계자들은 단순하게 달러가 많이 올랐으니 재외동포에게 싼 가격으로 한국부동산을 구입해 주십사 구걸하고 있습니다. 그리고 실제 몇건이 계약되었다며 홍보에 열을 올리고 어리석은 대한민국 국민들에게 떡밥을 뿌리고 있습니다.

지금 저는 고민이 많습니다. 실제 채무화폐의 남발로 국내에 리디노미네이션이나 하이퍼인플레이션이 발생한다면 가장 타격을 많이 받을 사람들이 실물이 없는 자산에 투자한 사람들이 될 것입니다. 부동산도 엄청난 폭락을 거듭하겠지요. 그러나, 부동산 투기로 먹고 산 사람일지라도 빚만 없다면 화폐가치하락만큼 부동산이 하락하진 않을 것입니다. 주식에 투자한 사람들은 거지꼴 신세를 면치 못할 것입니다. 물가는 폭등할 것이기에 은행에 성실히 저축한 사람들은 가장 심각한 타격을 받을 것입니다. 순식간에 물가상승율은 이자상승율을 선회할 것이고 심지어 공포감까지 조성된 시장에서는 그 물가상승 속도는 갈수록 빨라져 1억이 있어야 라면한개를 구입할 수도 없으리란 법이 없습니다. 

이시대 어떤 방법으로 자신의 자산을 지켜야 할지 고민입니다. 서두에 말씀드린 화폐전쟁의 저자 쑹훙빙씨나 부자아빠 가난한 아빠의 저자 로버트  기요사키씨의 말처럼 새로운 황금시대가 도래할지도 모르겠습니다. 나날이 미친듯 뛰고 있는 금값을 보면 불안하긴 마찬가지 입니다. 현재 국제금거래시세는 온스당 900달러선이 되고 있습니다. 그런데 혹자는 온스당 2000불이상의 시대가 곧 도래할 것이라고도 합니다. 과거 수십년동안 온스당 300달러선이었던 금시세의 폭등에 일순간 발생한 기간적인 사건인지 아니면 '황금시대'의 시작을 알리는 예고편인지 확인할 바가 없어 더욱 답답합니다.

황금시대의 도래, 정말 사실일까요?
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  • Favicon of https://nopdin.tistory.com BlogIcon 노피디 2009.03.03 12:46 신고  댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    멀쩡하게 살아 숨쉬는 넘들이 많은 걸로 보아,
    지구를 상대로 놀음을 하고 있는
    아~주 큰 세력의 손바뀜이 아닐까요 -_-... 아아...

    그나저나 참 걱정입니다.
    유가가 저렇게 떨어졌음에도 비리비리한 경제와
    나날이 들려오는 지하 10층, 20층, 30층... 소식들은...

리디노미네이션(화폐개혁)을
위한 고의적 물가상승 노력?


지금 최고의 이슈는 리디노미네이션입니다. 과연 생소하고 부르기도 힘든 리디노미네이션이 뭐길래 이렇게 말들이 많을까요? 우선 사전적 검색을 통해 뭔지 알아보겠습니다.




리디노미네이션
(영어: redenomination)은 화폐의 단위를 바꾸는 것을 말한다. 1950년대와 1960년대에 대한민국에서 시행될 때에는 ‘디노미네이션’이라고 불렸는데, 영어로 ‘denomination’은 화폐권 자체를 말하는 것이므로 지금은 다시 명명한다는 뜻의 리디노미네이션이라는 말을 쓴다. 대한민국에서는 1953년에 100원을 1환으로, 화폐개혁이 있었던 1962년에 10환을 1원으로 바꾼 일이 있었으며, 2004년 1000원을 1원으로 바꾸는 안이 논의되기도 했다.
(출처 : 위키백과)

아하! 화폐의 단위를 개혁하는 일이군요. 1달러에 1400원하는 원화는 사실 국제시대에 불편하기도 합니다. 1유로화는 1750원정도 하니 더욱 힘들구요. 아이스크림 한통에 5000천원씩 할 정도로 물가가 올라서 힘듭니다. 요즘 웬만하면 지갑에 천원짜리 넣고 다니면 지갑만 두툼해지지 실제 사먹을수 있는게 별로 없죠. 따라서, 현재의 1000원을 화폐개혁을 통해 1원으로 바꾸자는 이야기입니다. 그러면 얼추 달러나 유로화에 근접하니 환전성이 좋고, 지갑에 적은 지폐를 넣어다니니 수납성도 좋을 것 같습니다. 보통 일반인들은 이정도 생각하죠.



그러나, 이러한 리디노미네이션 상황에서는 무엇보다 제일 우려되는 점이 급격한 물가상승이라고 합니다. 예를들면, 1000원짜리 아이스크림을 500원 올리면 정말 많이 올린것 같은 느낌이 듭니다. 그래서 쉽게 기업이 그렇게 못올리죠. 그런데 화폐개혁후에는 1000원이 1원이 됩니다. 심리적으로 화폐개혁시에는 기존화폐의 크기에 대한 잔상때문에 개혁된 화폐의 크기가 실제보다 작아 보이는 효과가 있습니다. 그러면 1원짜리를 1.5원으로 올리는 셈입니다. 또, 다른 예로는 2800원짜리 쥬스가 있습니다. 화폐개혁후에는 2.8원이 되는데요. 보통 뒷자리를 없애고 3원으로 표기해 버립니다. 실제로는 200원이라는 상승이 있으나 심리적으로 얼마 안올라간 느낌을 소비자들이 가지게 되는 것이죠. 따라서 보통 리디노미네이션이 실시된 나라의 경우 평균적으로 화폐개혁전 대비 물가상승률이 20%~30%이상 일어나게 됩니다. 따라서, 물가상승이 심한 나라에선 절대 해서는 안될 개혁이 바로 리디노미네이션입니다. 

10만원권 발행유예를 통해 리도미네이션을 조심스럽게 추측하고 있습니다. 어차피 화폐개혁을 할 것인데 새로운 10만원권을 만들 필요도 이유도 없는 것이죠. 현재까지 심각한 국내 부동산 버블이 붕괴직전에 있습니다. 국제시장에서 끊임없이 문제시 되는 부동산 자산하락은 한국시장에도 영향을 미치고 있으며 부동산자산하락은 직접적으로 은행의 부실을 만들며 부실해진 은행과 자산붕괴의 상황에서 외국인의 철수가 시작되었고 경기가 축소됨에따라 불가피하게 물가상승이 발생하고 있습니다. 물가상승때문에 경기하락이 되고 경기하락으로 부동산자산하락되는 악순환고리를 끊을 수 없습니다.

그러나 이상하게도 이러한 물가상승기에서도 터무니없는 금리인하정책을 사용하며, 대규모 기업과 부동산에대한 감세정책을 실시하고, 대규모의 자본이 필요한 수도권완화, 대운하건설 등과 같은 경기부양책을 내놓는 정부. 과연 이들이 생각하는 심중의 뜻은 무엇일까요?
혹시 시중에 더 많은 돈을 풀어 화폐가치를 떨어뜨리고 물가를 상승시키려는 의도가 숨어 있는 것은 아닐까요?  

원래 화폐개혁으로 불리는 리디노미네이션은 화폐가치가 너무도 없어졌기 때문에 새롭게 화폐단위를 정하는 것을 말합니다. 살인적인 물가상승이 발생한 짐바브웨의 경우 2008년 7월 31일 기존화폐 100억 짐바브웨달러를 1짐바브웨달러로 바꾸는 화폐개혁을 통과시키기도 하였습니다. 그러나, 실질적으로 외화,부동산가격,임금 등 실물가격의 가치는 달라지는 것이 아닙니다. 단지, 심리적으로 착시효과를 주기 위한 정책이기도 합니다.

예를들면 10평에 10억짜리아파트는 1000:1의 화폐개혁이후 100만원이 되는 것입니다. 현재 세계의 부동산 침체여파에 대다수의 사람들은 현재의 부동산가격이 거품이라고 생각합니다. 그러나 10억이 아닌 100만원의 아파트가격에서는 심리적으로 느끼는 가치가 상당이 달라보이는 착시효과를 가져오게 됩니다. 이를 통해 정부는 현재 생성된 거품낀 부동산 자산가격를 동일하게 유지시킬수 있습니다. 리디노미네이션의 효과는 심리적 효과로 상당한 물가상승을 불러오며, 부동산 등의 자산가치의 보전을 할 수 있습니다. 이는 부자들이 자신들의 자산가치를 보전하게 만들며 서민들에게는 높은 물가상승에 압력을 받게 만들 수 있는 정책입니다.
화폐개혁을 통해 빈부의 양극화 현상은 더욱 심화될 것이며 못가진자는 가진자들의 자산가치 보전을 위해 엄청난 물가상승에 대한 압박을 피부로 느끼게 될 것입니다.

정말, 리디노미네이션을 생각하기에 10만원권 화폐발행을 유보하신건 아니시겠지요?
이렇게 어려운 경제상황에서 더 높아져만 갈 물가상승에 서민들은 깔려 숨을 쉴 수 없습니다. 시중에 떠도는 이런 '컨스피러시(음모이론)'을 잠재워 줄 정부차원의 대답이 필요합니다
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